Por fin, desgravación fiscal COVID para los autónomos
Créditos fiscales por licencia por enfermedad
Disponible para 1099s
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Créditos fiscales por licencia por enfermedad Disponible para 1099s
Obtenga el importe total al que tiene derecho.
Ahora que está aquí, solo hay 3 sencillos pasos entre usted y la posibilidad de recibir cantidades significativas de reembolso en efectivo del IRS.
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¡Esto es un CRÉDITO TRIBUTARIO, no un préstamo! Recibir este crédito reducirá el monto actual que le debe al IRS o se le enviará directamente en forma de ACH o cheque. Todos los créditos FFCRA que reciba son suyos para usarlos y gastarlos como mejor le parezca. ¡NUNCA tendrás que devolver esto! ¿Que estas esperando?
Para calificar para el Crédito Tributario por Licencia por Enfermedad para Trabajadores Autónomos, debe cumplir con tres factores:
1. Identificarse como persona que trabaja por cuenta propia. Algunos ejemplos, entre otros, incluyen:
- Conductores de viajes compartidos, entrega de alimentos o productos
- Trabajadores de concierto
- Obtener ingresos a través de sitios de comercio electrónico como eBay, Etsy, Amazon, etc.
- Dirigir un negocio independiente en el que brinda servicios a otra empresa pero no es empleado directo de ella
- Propietarios únicos
- Contratistas independientes (1099 trabajadores)
2. Haber presentado un Anexo SE del formulario de impuestos 1040 del IRS en 2020 y/o 2021 con un ingreso neto positivo y haber pagado impuestos de trabajo por cuenta propia sobre sus ganancias.
3. Haber faltado al trabajo debido a problemas relacionados con Covid.
NOTA: Desafortunadamente, si usted fue un empleado que recibió un formulario W2 en 2020 o 2021, es posible que su empleador ya haya reclamado la FFCRA para cubrir su licencia por enfermedad, lo que lo hace no elegible para presentar la solicitud a través de Valiant Capital.
¿Quién califica para el crédito fiscal por licencia por enfermedad para trabajadores autónomos?
La FFCRA permite que un contratista 1099 o un trabajador autónomo califiquen para recibir tiempo de enfermedad remunerado si no pudieron trabajar o teletrabajar debido a COVID-19. Algunas razones de calificación incluyen, entre otras:
- Seguir una orden federal, estatal o local de cuarentena o aislamiento
- Aconsejado por un proveedor de atención médica que se ponga en cuarentena
- Experimentó síntomas de coronavirus y buscaba un diagnóstico médico.
- Cuidar a un niño u otra persona que estaba sujeta a una restricción emitida por el gobierno o a una autocuarentena
- Cuidar a un niño cuya escuela o guardería estaba cerrada o no disponible
- Obtener una vacuna COVID-19*
- Recuperarse de una enfermedad relacionada con la vacuna COVID-19*
- Buscando o esperando los resultados de una prueba de COVID-19*
NOTA: los motivos con * solo se aplican si busca crédito para fechas entre el 1 de abril de 2021 y el 30 de septiembre de 2021.
¿Cómo solicito el crédito fiscal?
Paso 1. Visita Valiant Capital.
(¡Ya estás aquí, buen trabajo!)
Paso 2. Confirme su elegibilidad.
Utilice nuestra encuesta de precalificación para ver si califica y calcular su crédito fiscal estimado.
Paso 3. Reúna sus declaraciones de impuestos anteriores e inicie la solicitud.
Necesitaremos algunos detalles de usted sobre las fechas que está solicitando y los ingresos obtenidos en 2020 y 2021. Al hacer que Valiant Capital se encargue de estos pasos, ahorrará más de 10 horas.
Paso 4. Firme algunos documentos, cargue la información de su identificación y seleccione sus opciones de pago.
Paso 5. Pago.
Valiant Capital cobra una tarifa de procesamiento del 20% (basada en su reembolso total) junto con una tarifa de verificación no reembolsable de $150 que se deducirá de su tarifa de procesamiento general.
Paso 6. Envíe su solicitud directamente al IRS a través de Valiant Capital.
Nuestro proceso simplificado hace el trabajo pesado por usted, ¡así que siéntese y relájese!
Un poco de antecedentes e historia sobre la FFCRA y cómo surgió esta oportunidad
En marzo de 2020, se promulgó la Ley de Respuesta al Coronavirus Familias Primero (FFCRA), con el objetivo de ayudar a las empresas a proporcionar licencia por enfermedad remunerada y beneficios de desempleo en medio de la pandemia de COVID-19. Inicialmente dirigido a empleadores con empleados W-2, su objetivo era aliviar la tensión económica provocada por la crisis.
En diciembre de 2020, el Congreso aprobó la Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica contra el Coronavirus (CARES), que amplió el alcance de la FFCRA para incluir no solo a los empleadores sino también a los trabajadores por cuenta propia. Esta expansión brindó alivio a los trabajadores autónomos, contratistas independientes y trabajadores autónomos, haciéndolos elegibles para créditos fiscales que reembolsan los ingresos perdidos debido a las interrupciones relacionadas con el COVID-19.
Nuestro equipo de expertos le ayudará a determinar a cuánto tiene derecho legalmente.
Para recibir todo el dinero al que tiene derecho entre 2020 y 2021, ¡necesitamos comenzar a procesar su solicitud pronto! ¡Le garantizamos que recibirá todo el dinero al que tiene derecho del gobierno de los EE. UU. para continuar apoyando a nuestra gran nación y nuestra economía!
Obtenga la precalificación
*Valiant Capital solo puede modificar las declaraciones presentadas electrónicamente. Si sus declaraciones de impuestos de 2020 y 2021 se presentaron en papel, comuníquese con su asesor financiero para conocer los siguientes pasos.
Frequently Asked Questions about Sick and Family Leave Credit (FFCRA and ARP) in Relation to PPP and ERTC:
The Sick and Family Leave Credit is a tax credit provided to employers who offer paid sick and family leave to their employees as mandated by the Families First Coronavirus Response Act (FFCRA) and the American Rescue Plan (ARP).
Eligible employers are those who provide qualified sick and family leave wages to employees who are unable to work due to specified reasons related to COVID-19.
Qualifying reasons include the employee’s inability to work due to their own COVID-19 illness, quarantine, caring for someone with COVID-19, or caring for a child whose school or place of care is closed due to COVID-19.
The Sick Leave Credit is calculated based on the employee’s regular rate of pay, up to specified limits, with different daily and aggregate limits for various qualifying reasons.
Yes, there are maximum limits on the credit, depending on the type of leave and the qualifying reason. Employers should be aware of these limits to accurately claim the credit.
The FFCRA’s mandatory leave requirements expired on March 31, 2021, but the ARP extended the tax credit for employers voluntarily providing paid sick and family leave through September 30, 2021.
Employers who receive PPP loans are not disqualified from claiming the Sick and Family Leave Credit. However, they cannot claim the credit for wages paid with forgiven PPP loan proceeds.
Employers can claim both the ERTC and the Sick and Family Leave Credit, but not for the same wages. Wages for which the ERTC is claimed cannot be used for calculating the Sick and Family Leave Credit.
Employers should maintain detailed records and documentation to show the appropriate allocation of wages for claiming both the Sick and Family Leave Credit and other COVID-19 relief programs like PPP and ERTC.
The Internal Revenue Service (IRS) provides guidance and resources to help employers understand the coordination of benefits when utilizing the Sick and Family Leave Credit alongside PPP and ERTC.
SBA Loan Application Process
Considering that SBA Loans are guaranteed by the Small Business Administration, it seems slightly easier to qualify for the loan. However, this may not be totally true as you are still dealing with banks.
Most traditional financial lending institutions still insist on reviewing your credit history, financial statement, and possible collateral for you to qualify for an SBA loan.
A comprehensive business plan and proof that you are capable of servicing the loan will be required of you to qualify.
However, with a five-step process, you are sure of getting an SBA loan, stress-free thereby shunting the entire process traditional financial institutions will put you through. These processes include:
Step 1 Applying for prequalification: When you contact our loan officers, you will be expected to fill out our application form. The loan officer guides you through the entire process as they issue you an interest letter and may possibly visit the business site if necessary. Once the term of the loan has been agreed upon, the loan immediately goes into underwriting.
Step 2 Underwriting/Credit Approval: The information from the application process is carefully analyzed during the underwriting and is approved by the loan committee if the necessary requirements are met. The term of the approval is issued in a commitment letter.
Step 3 Packaging: Upon approval and the signing of the commitment letter, the loan is either packaged as an SBA 7(a) loan, SBA 504, or USDA B&I loan. A closing checklist will be provided to you, all third-party reports ordered and titles opened.
Step 4 Closing: The file is ready to be closed once the lender has gotten the approval from the SBA or USDA and has also received the third-party reports. A closing date of your convenience will be chosen.
Step 5 Servicing: Once you have received the loan, it is important you begin to service it regularly as agreed in the contract terms.
SBA Loan Requirements
In order to qualify for SBA loan, certain documents will be required of you. They include:
- A valid Driver’s License
- Voided Business Check
- Bank Statements
- Business and Personal Tax Returns
- Business Debt Schedule